ウェルスナビ(WealthNavi)の運用実績を大公開！最初の2ヶ月で資金の推移は？
こんにちは！はやとです。
今回は、最近CMなどもバンバン出して、ユーザー拡大中のウェルスナビ(WealthNavi)の運用実績を初公開したいと思います。
せっかく運用しているのであれば、公開して、自分でも振り返りたいと思ったためです。
正直、ウェルスナビ(WealthNavi)やテオ(THEO)、楽ラップなどロボットアドバイザー系のサービスがたくさんあり、どれがいいか分からないと思います。
そんな中で、実績を少しでも公開し、あなたがどのサービスを使うのかを選択する材料になればと思います。
ウェルスナビ(WealthNavi)の運用実績公開に至る前提
さて、ウェルスナビについてのメリット・デメリット、特徴などは、
「少額自動分散投資！WealthNavi(ウェルスナビ)のメリット・デメリット・特徴を詳しく解説！ - 好奇心の強い大学生のちょっとした情報発信」
をご覧下さい。
運用をスタートしたのは、2018年5月29日(火)
さてこのサービスを実際にがっつりと運用し始めたのは、上記のブログを書いた少し後です。
それまで少額では回していたのですが、2018年5月29日(火)を境に、50万円から自動分散投資を開始しました。
運用額は50万スタートで、月1万円の積立
運用額は50万円。
毎月1万円ずつ積立投資を行う分散積立投資で、リスク許容度はレベル5。
30年間運用し続けると、59%の確率で410万円が898万円以上になる計算です。
また、30%の確率で1419万円になる計算ですね。
このリスク許容度は、どれくらいの年数で運用するのかが最も関係しているみたいです。
実際の運用実績を大公開！ウェルスナビで資産は増えたのか？
さて、皆さんも気になっている実際の運用実績がこちらです！
運用から2ヶ月で+18.334円ですね。
利回りは3.5%です。
まずまずでしょう。
因みに、2ヶ月間で4回の転換点がありました。
まず1回目の転換点は、運用開始日ですね笑！
いきなりマイナスになり、不安感しかありませんでした笑
しかし、その後順調に回復し、6月12日には+19.294円と3.9%の利回りに。
しかし、中国とアメリカの貿易摩擦の問題などが報道され株価全体が下がり気味に。
6月25日には再度マイナス圏へ。
しかし、そこから回復し、7月18日には+23.957円と4.7%の利回りに。
現在はそこからやや落ち着いて、推移しています。
円建て・ドル建てで見え方が異なる！
こちらは、円建てとドル建ての現在のポートフォリオになります。
ドル建ての方は赤文字が目立ちますよね。
赤文字が損失分になります。
ドル建てでは+62$ですが、円建てでは¥18.334ですね。
これは円安ドル高の影響です。
現在アメリカ合衆国大統領のドナルド・トランプ氏は、中国などと本気で貿易戦争を行おうとしています。
そのような時勢の中で、世界経済全体の先行きが怪しくなっていますが、当のアメリカは経済が絶好調です。
そのような中で、世界中のお金が安全資産としてドルに流れているのですね。
その影響が上のような写真に反映されています。
まとめと考察：運用実績を公開することで、自分の振り返りにも。
さて、初めて運用実績を自分でも見てみましたが、しっかりと運用されているのですね。
またポートフォリオ自体もかなり組み替えされていて、バランスが取られているようです。
最近では金の価格が下落し、ドルに回っています。
そのようなことも考慮してか、ちゃんと資産運用ポートフォリオには現金も残してありますね。
読んでくださりありがとうございました！
また引き続き運用実績を不定期で更新していきますー！
